Navegando por Instagram un día de marzo, Ashley Light se quedó paralizada al ver una publicación que mostraba un mapa de Texas con su código postal resaltado.
Luego apareció un reportero local. Unos días después su banco la llamó y llegó una carta del estado, todo confirmando lo que había visto en las redes sociales. Su vecindario fronterizo en El Paso estaba siendo objetivo de la administración Trump.
Sólo unos meses antes, después de que murió su padre, Light se había hecho cargo del pequeño negocio de servicios monetarios de su familia, Valuta Corp., que ofrece cambio de cheques e intercambio de divisas. Ahora su empresa –y todas las otras como ella en 30 códigos postales dispersos por Texas y California– de repente se vio obligada a reportar cualquier transacción de $200 o más, junto con información de identificación personal sobre el cliente, al gobierno. Durante décadas, el umbral de reporte había estado fijado en $10,000.
El Departamento del Tesoro presentó el escrutinio reforzado de negocios ya altamente regulados como un elemento crucial de la estrategia del presidente Donald Trump para debilitar a los cárteles mexicanos y detener el flujo de drogas ilícitas y dinero a través de la frontera sur.
Pero los propietarios atrapados en la represión dijeron que encontraron las nuevas regulaciones abrumadoras. Y la teoría de que podrían ser participantes ciegos en los esquemas de criminales violentos para ocultar dinero sucio tenía poca semejanza con las comunidades fronterizas y clientes de clase trabajadora que conocían.
Varios negocios demandaron, y jueces en ambos estados han encontrado que la política es muy probablemente ilegal. En ambos casos, los jueces expresaron escepticismo de que las regulaciones adicionales serían efectivas para encontrar el tipo de operadores transnacionales sofisticados que la administración está cazando.
“Mientras que el objetivo del gobierno de desenmascarar el lavado de dinero de drogas ilegales es loable, la táctica empleada aquí es similar a usar un trabuco para atacar una mosca”, escribió el juez Fred Biery de la Corte de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Oeste de Texas. Los métodos del gobierno, continuó, muy probablemente causarían “destrucción económica en ciudadanos respetuosos de la ley circundantes”.
El 30 de mayo, Valuta presentó un nuevo desafío legal separado, diciendo que las “cargas ruinosas” impuestas por la administración Trump la habían llevado al borde del colapso.
Cambio de Política de Trump
El secretario del Tesoro Scott Bessent dijo en marzo que la nueva política fue diseñada para captar cualquier señal de que los cárteles estuvieran aprovechándose del sistema financiero de Estados Unidos.
El esfuerzo, liderado por la Red de Cumplimiento de Crímenes Financieros del departamento, o FinCEN, se enfocó en 30 códigos postales en California y Texas debido a su proximidad a un cruce fronterizo importante, según un memorando interno sin fecha que el gobierno presentó en la Corte.
El memorando dijo que la red había decidido no incluir condados fronterizos en Arizona o Nuevo México, pero “podría considerar expandir” el alcance más tarde. En su forma actual, la orden está programada para expirar a mediados de septiembre y puede ser extendida.
En respuesta, los negocios de servicios monetarios en Texas y California presentaron dos demandas que acusaron al gobierno de una campaña de redada equivocada con el potencial de destruir sus medios de vida –todo sin hacer mella en las operaciones de los cárteles. Una firma legal libertaria de interés público, el Instituto para la Justicia, ha ayudado a representar una pequeña coalición de empresas en cada estado.
“La noción de que estos códigos postales fronterizos son un Salvaje Oeste donde todos están operando con un guiño y una sonrisa y dejando que matones de cárteles con bolsas de lona llenas de dinero laven su efectivo es tan falsa, como ridícula”, dijo Jeff Rowes, un abogado senior con el instituto involucrado en los desafíos, en una entrevista.
De hecho, Biery dijo que un hombre acusado de traficar drogas y lavar dinero –quien apareció ante él en un caso separado– se rió y sonrió cuando se le preguntó si alguna vez usaría una “casa de cambio”, o negocio de servicios monetarios, para “convertir dólares a pesos en denominaciones de $200 a $1,000 para lavar el dinero de las drogas”.
“No”, dijo el hombre. Su método eran compras inmobiliarias con testaferros.
“Si el coloquio hubiera ocurrido en mensajes de texto”, escribió Biery en una presentación reciente, “podría haber usado ‘LOL’”.
El enfoque del gobierno en los negocios de servicios monetarios es sólo una pieza de la agenda doméstica de Trump relacionada con la frontera sur. Ha reflexionado sobre desatar al Ejército de Estados Unidos contra los cárteles de drogas mexicanos, y ha citado el tráfico de fentanilo como justificación para aranceles tanto en Canadá como en México, así como restricciones dramáticas de inmigración.